Como controlar estoques com Quicken Watch Lists Você pode adicionar ações e outros investimentos à sua Quicken Watch List para ajudá-lo a rastreá-los. Quando você configura uma Lista de Relatórios, você pode listar ações que você possui, ações que você deseja possuir, ações semelhantes às que lhe interessam, índices de ações e qualquer tipo de investimento que você deseja monitorar. Here8217s como configurar uma Watch List em Quicken: 1 Abra o Centro de Investimento clicando no Centro de Investimento na Barra de Conta. Certifique-se de que a guia Dados do Today8217s esteja selecionada. 2 Desça até a lista de observação aparecer na parte inferior da tela. Mesmo que você não tenha títulos na sua Lista de Relatórios, a lista aparece, pronta para preencher. 3 Clique no botão Adicionar uma segurança. O botão Adicionar um segurança está na parte inferior da tela Lista de observação. 4 Na janela que aparece, insira o símbolo do ticker para a segurança que deseja acompanhar. Se você não conhece o símbolo do ticker, digite o nome da segurança (ou sua melhor estimativa) e clique no botão Procurar. Quicken leva você até Quicken, onde uma busca por sua segurança começa. Se por algum motivo (como você escreveu erroneamente o nome da empresa ou a empresa é notavelmente obscuro), Quicken não precisa encontrar a segurança, vá em frente e procure o símbolo do ticker através de outras fontes, enquanto você está caminhando pela Internet. 5 Quando você obteve o símbolo do ticker, clique em Avançar. Quicken lúpulo on-line e descubra o nome da sua segurança e que tipo de segurança é. Aparece uma pequena caixa, mostrando o que Quicken encontrou. 6 Clique em Avançar para aceitar a segurança. Certifique-se de que o Quicken de segurança encontrado é aquele que você está interessado em rastrear. Se a segurança que aparece na janela Adicionar segurança para Quicken for a segurança errada, clique em Cancelar e tente novamente. Se a segurança correta aparecer, clique em Avançar e Quicken adiciona a segurança à sua Lista de exibição. Uma janela aparece perguntando se você deseja fazer isso novamente. 8212 escolha Sim ou Não e, em seguida, clique em Logar. Software de rastreamento de negócios: nenhum pacote é perfeito Se você é um comerciante ou um investidor, você precisa monitorar de perto seus negócios para que venha Tempo de imposto, você não está lutando para classificar a documentação. Nós recebemos muitas perguntas sobre quais programas de software estão voltados para as necessidades dos comerciantes. Com a ajuda de leitores que enviaram por e-mail em suas sugestões, bem como os fabricantes de pacotes de software, bem classificar o que funciona e o que não é. Em poucas palavras, você terá dificuldade em encontrar um programa de software que possa lidar com todas as suas necessidades. Por exemplo, alguns representantes de empresas de software que contatamos nunca ouviram falar da regra de venda de lavagem. Alguns dos programas também têm problemas com vendas curtas e contas de margem. Vamos dar uma olhada em suas opções, começando com os programas de financiamento ao consumidor mais utilizados e trabalhando em programas para investidores avançados e comerciantes profissionais. Lembre-se, não sou comerciante de um dia, e não testei estes pacotes. Esses perfis são baseados em leitores e comentários dos fabricantes. Software para investidores Intuits Quicken. O pacote de software financeiro mais popular, a Quicken custa cerca de 60 para a versão básica e é ótimo para rastrear a atividade de negociação de um investidor. Mas se você começar a ter fantasia, você provavelmente atingirá algumas limitações. A regra de lavagem-venda é um bom exemplo. O Quicken 99, a versão mais recente, não o alertará quando um comércio que você fizer violar a regra de venda de lavagem. O programa não foi projetado para fazer esse tipo de negociação, diz a porta-voz da Intuit Cecilia Denny. O programa também não pode suportar vendas curtas ou contas de margem. Microsoft Money. O concorrente principal da Quickens, que também custa cerca de 65 para o Suite Financeiro mais luxuoso, não suporta a regra de venda de lavagem, embora seja algo que conhecemos, diz Peter OHara, um testador para a área de investimentos do Money. O programa pode lidar com vendas curtas, diz OHara. Se você for ao Assistente de resposta na seção de ajuda e insira vendas curtas, você receberá uma tonelada de informações sobre como fazê-lo, ele diz. O dinheiro também supera o Quicken no gerenciamento de contas de margem. Quando você configura sua conta de investimento com o Money 99, a versão mais recente, você precisa configurar uma conta de caixa associada que acompanhe seus juros de margem. Se você não, o programa não calculará seu interesse de margem como parte do seu lucro ou prejuízo. A propósito, a maioria das corretoras on-line permitirá que você baixe os dados da sua conta diretamente em Quicken ou Money. Sua falha: Software para Advanced Investors Captool. O melhor software, bar nenhum, o leitor de raves Bob Hockenhull. O pacote funciona como um gerente de portfólio. Isso ajudará você a acompanhar suas transações e gerar relatórios e gráficos. Para 250, você terá uma conta corrente de seus ganhos ou perdas de capital que você pode simplesmente pagar sua declaração de imposto. Embora algum dia os comerciantes adorem o programa, Robert Hobbs, presidente da Issaquah, Lavtol, com base em Captool, diz que os desencoraja de usá-lo. Nós preferimos vender para investidores de longo prazo, ele diz, porque os comerciantes do dia esperam um nível de apoio que a empresa não pode fornecer. LiveWire. Este programa é projetado principalmente como uma ferramenta de pesquisa para comerciantes do dia, diz Robert Krupnick, presidente da CableSoft. O que faz o programa 600 (o preço sobe para 1.295 em 1 de fevereiro). Você não pode executar negócios com este software, então o comerciante do dia do hard-core pode não estar feliz com isso. Mas o leitor Ronald Papa gosta dos relatórios fiscais que o programa gera. O Relatório de Transações de Caixa é uma trilha de auditoria cronológica que é essencialmente uma conta de saldo de caixa contínua, semelhante ao seu talão de cheques, que contabiliza ganhos, perdas, juros, dividendos, juros de margem e assim por diante, diz ele. O Relatório Fiscal resume suas transações de investimento, ganhos e perdas associados, dividendos e juros. Ambos os relatórios podem ser gerados por qualquer período estipulado, como diariamente, semanalmente ou mensalmente. Não é responsável pela venda de lavagem, a meu ver. O software irá gerar um formulário do Schedule D para você, mas não diferenciará entre negócios de longo prazo e de curto prazo, adiciona Krupnick. Nem o alertará se uma transação estiver sujeita à regra de venda de lavagem. Mas quando você faz uma venda, você pode escolher o lote que está vendendo para evitar violar a regra, ele diz. Software para Comerciantes Profissionais RealTick III. Você precisa ser um cliente de uma empresa comercial de dia - que é essencialmente uma corretora que permite que seus clientes executem seus próprios negócios - para obter acesso a este programa. Você não pode simplesmente comprá-lo em uma loja ou site. Dependendo do corretor, isso custará até 300 por mês, ou tão pouco quanto nada se você fizer mais de 50 negócios por mês. O RealTick III oferece cotações e novidades em tempo real e links para sua conta de corretagem e permite que você execute suas próprias negociações. O RealTick III oferece um pacote de software adicional chamado Trade Tracker99. Que registra automaticamente todos os seus negócios e mantém um registro histórico, diz Baron Robertson, fundador do site Elite Trader. Que fez extensas revisões de software de negociação. Você pode gravar impressões no final do dia e obter uma figura de lucro ou perda que tenha suas comissões e as taxas da Comissão de Valores Mobiliários já contabilizadas. E definitivamente rastreia seus shorts, com certeza, diz Robertson. O pacote custa de 50 a 100, dependendo se você o compra de seu corretor ou diretamente do fabricante e inclui outros três programas de negociação. Você deve ter o RealTick III para ser elegível para comprar Trade Tracker99. CyBerTrader. Você também precisa ser um cliente day-trading-firm para ter acesso a este programa. É um pacote de estoque de ações - bem como o RealTick III - que oferece cotações em tempo real, gráficos, gerenciamento de posições e saldos diários de lucros e perdas. E o custo, novamente, depende do seu volume de negócios, mas pode variar de nada a 250 por mês. O CyBerTrader não oferece um pequeno pacote complementar, como o Trade Tracker99, mas a ajuda está a caminho. Atualmente, a empresa oferece uma planilha gratuita para que você possa classificar dados brutos de muitas maneiras. Por exemplo, para fins de ganhos de capital, você pode classificar por datas para determinar quais negociações são de curto prazo e que são de longo prazo. O software não o alertará quando estiver em perigo de venda de lava, mas, novamente, você tem a capacidade de escolher quais lotes vender. E lida com vendas curtas e negociações em margem. A TSC tem como objetivo fornecer informações fiscais gerais. Não pode nem tenta fornecer conselhos fiscais individuais. Todos são instados a consultar um contador conforme necessário sobre suas circunstâncias individuais. Agendando ações restritas no Quicken Quando meu estoque restrito foi investido no mês passado (cerca de 300 ações), eles venderam 13 para pagar impostos. Mas depois que o estoque restrito foi premiado e antes de investido, recebi dividendos sobre o número total de unidades restritas. I8217m não sei como você explicaria isso no Quicken. Do jeito que foi explicado pela empresa, recebemos uma unidade de estoque restrita 8220extra8221, representando os dividendos que seriam reportados entre agora e a data de aquisição. Portanto, não há dividendos acumulados na conta ao longo do tempo. Eu não gostaria de acompanhá-lo pessoalmente desde que você ganhou seu próprio proprietário durante três anos. Não, o patrimônio líquido de uma pessoa não deve refletir os ganhos futuros. Ele só deve incluir tudo o que você possui, menos tudo o que você deve. Se as pessoas incorporassem os ganhos futuros em seus cálculos do patrimônio líquido, eles também deveriam incluir o VPL da pensão deles, o VPL de sua renda de segurança social, etc. Isso simplesmente não faz sentido. Basta considerar a concessão de estoque como um cheque de pagamento de bônus que você vê na estrada. Você certamente não deve incluir o salário no mês que vem no mês de novembro, em seu patrimônio líquido, o estoque não é diferente. Ah8230.th8282s diferentes do que a minha empresa fez. Na verdade, recebi os dividendos como renda no meu salário uma vez por trimestre, mesmo antes das ações restritas investidas. Você provavelmente pode acompanhá-lo como uma concessão de opção de estoque com um preço impressionante de zero. Se você for pago pelo dividendo por ações não adquiridas, você terá que rastrear os dividendos separadamente. Opções de compra de ações, que não possuem valor real até que a opção seja exercida. A outorga de opção de estoque não tem valor até adquirida, não exercida. Não tenho certeza de que concordo com as afirmações de que as Unidades de estoque restrito (RSU) devem ser ignoradas até serem adquiridas. Se você está trabalhando no mesmo local, e você está tentando equilibrar seu portfólio, você quer saber sobre esses compartilhamentos. Considere trabalhar na empresa X. Nessa empresa, você tem um Plano de Compra de Ações de Empregado (ESPP) com desconto, você possui um Plano de Opção de Compra de Ações (SO) e você tem a oportunidade para as RSUs. Se o seu portfólio contiver partes de X de quatro fontes potenciais (Market, ESPP, SO, RSU) e você está tentando equilibrar seu portfólio, você vai querer ver a imagem completa dessas coisas para que você possa, por exemplo, diminuir seu Mercado de ações compradas ou ações da ESPP reconhecendo que você possui a Empresa X coberta pela RSU ou SO. Acho que o Quicken precisa habilitar este 8220type8221 de transação com uma extensão simples do tipo de opção de ações que já possui, mas abrange as nuances de nenhum custo e quaisquer implicações fiscais diferentes (acho que são diferentes, mas não são claras na Detalhes no momento). Eu acho que isso é uma má idéia para ignorar estas URE porque você acha que elas não têm valor. Eles valem tanto quanto as opções de estoque e precisam ser rastreados. Alguns casos em questão: A) se eu me aposentar, recebo as RSUs, não importa o que. Eles têm valor então como uma ocorrência definitiva B) Se eu morrer, minha esposa recebe as RSUs. Não seria bom se eu não escrevesse o fato de que eles deveriam ser devidos a ela e ela nunca obteve essas opções de ações com um preço de exercício de 0. Eles podem ter dividendos ao longo de sua vida, mesmo antes da aquisição e exercício, eles são imediatamente tributável. Na verdade, algumas empresas automaticamente vendem uma porção de impostos. Quicken precisa de uma maneira de registrar esta transação. Eu entrei nas RSU pré-inseridas como 8220 compartilhadas em 8221 no futuro. Quando investido, editei a entrada em 8220 partes compradas8221 com dinheiro na conta, juntamente com outras três transações. Uma entrada de renda com uma nova sub-categoria de salário de 8220RSU Income8221. Outra venda para cobrir compartilhamentos witheld. Um terceiro 8220 retirou dinheiro no governo dos EUA com uma divisão para cobrir o imposto de renda federal, o imposto FICA e o imposto Medicare. Eu concordo mais com esta abordagem, em comparação com a tentativa de usar o ShoeUnder RSU8217s no Quicken8217s Stock Options Wizard. (Observe que, no Quicken 2010 Premier, ainda não há escolha RSU nesse assistente, o que é surpreendente). No entanto, sugiro que, em vez de publicar a retenção como uma transação de retirada, coloque-a como múltiplas transações de 8220Misc Expense8221, cada uma com a categoria certa. Quando tentei usar um WIthdraw com divisões, meus números 8220Investing Activity8221 estavam desligados, mas eram bons quando usei várias transações MiscExpense. Eu simplifiquei um pouco mais, embora você deve verificar se isso funcionará para você. Primeiro criei uma nova subcategoria chamada 8220RSU Grant8221 na categoria 8220Salário8221. (Igual ao EdP acima) 1) Eu entrei um Depósito com uma transação dividida: uma entrada 8220positive8221 para 8220Salário: RSU Grant8221 onde o valor é o número de ações x valor de mercado e, em seguida, uma entrada para cada um dos itens fiscais envolvidos (Federal Estado, Medicareetc.) Então, basicamente, o total da transação acaba por ser o Salário: Subsídio RSU menos Impostos e o valor é depositado em dinheiro. 2) Usando o total da transação de (2) acima, compre as ações remanescentes ao valor de mercado. No final dessas duas transações, acabei com o subsídio RSU expresso em dólares (valor tributável), impostos pagos e ações remanescentes ao valor de mercado (que é a base do meu custo). Observe que há (pelo menos) duas maneiras diferentes de fazer essas empresas. Um deles é chamado de estoque restritivo 8220.8221 Neste método, você é realmente o proprietário do estoque, no entanto, você não obtém o certificado e não pode vendê-lo até coletes. Entretanto, você é o dono, portanto, você obtém dividendos e o direito de votar essas ações. Normalmente, os dividendos serão pagos pelo seu cheque regular de folha de pagamento com as deduções tomadas, porque é um rendimento baseado no empregador. O segundo método é chamado 8220 unidades de estoque restritivas8221 (RSUs). Neste caso, você recebe direitos de 8220unidades8221 que representam partes de ações, mas não ações reais por si. Quando você se veste, as unidades são convertidas em ações de ações. Entretanto, você não tem o direito de votar no estoque. Além disso, você não receberá dividendos, mas, em vez disso, receberá RSUs adicionais que representam os dividendos que você ganhou, e estes também serão convertidos em ações quando você se veste. Se o seu emprego acabar antes de adquirir, no entanto, você não obtém ações em ambos os casos, e no caso das URE você nunca obtém os dividendos. Eu tentei inserir uma opção de compra de ações com preço de exercício 0 no Quicken para o qual uma janela pop-up declarou o seguinte: 8220 Uma opção de estoque de funcionários deve ter um preço de exercício. Se você recebeu ou receberá uma bolsa de ações, basta adicionar as ações à sua conta.8221 Espero que ajude. It8217s é muito mais fácil do que tudo isso. Se você estiver usando Quicken, você provavelmente também está gravando seus salários regulares. Você simplesmente faz um depósito em dinheiro na conta de investimento no Quicken, onde você eventualmente colocará suas ações para rastreamento exatamente da mesma maneira que você faz seus cheques de folha de pagamento hoje. Liste sua conta de renda, todas as suas deduções fiscais, etc. Isso ocorre porque seu RSA é registrado como receita regular, e os impostos regulares são retirados. Então você faz uma entrada para comprar ações no mesmo dia, no valor do dinheiro que você recebeu. Tudo está coberto então. Desculpe, esqueci de mencionar que você precisa inserir o valor total como um número negativo e todos os impostos como um número positivo, porque nas contas de investimento, sua conta de renda será um saldo de crédito a aumentar e os impostos serão um débito Balance8230 você provavelmente já sabe tudo isso, apenas pensei em mencionar. Deixe um comentário O conteúdo do Consumerism Commentary é apenas para fins de entretenimento. Taxas e ofertas de anunciantes exibidos neste site podem mudar sem aviso prévio, visite sites referenciados para obter informações atualizadas. Por diretrizes da FTC, este site pode ser compensado por empresas mencionadas através de publicidade, programas de afiliados ou de outra forma. Divulgação do anunciante: muitas das ofertas de poupança que aparecem neste site são de anunciantes dos quais este site recebe uma compensação por estar listado aqui. 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